本书首先对家庭资产配置和幸福感的相关文献进行了梳理。其次, 围绕不确定性理论、家庭资产配置理论及幸福悖论展开了讨论, 还对家庭资产配置和幸福感相互影响的作用机制进行了分析。再次, 分别采用Probit模型和Tobit模型对CFPS2010-2016年数据家庭参与金融市场的概率、深度、资产结构等进行了考察。采用CFPS、CHFS、CHIP三个独立的微观数据库进行估计, 将家庭杠杆水平作为衡量家庭资产配置的重要参数进行回归, 使用面板数据及工具变量法进行了Ordered Probit模型进行估计。第三, 关于经济政策变动对居民幸福感的影响的研究中, 采用CFPS四期家庭面板数据同时使用多种模型, 将家庭资产结构作为资产配置的主要解释变量, 考察了三者之间的相互关系。