本教材在第１版基础上按照浙江省“十三五”新形态教材要求修订，并配套建有“理财规划”在线开放课程，该课程成功入选浙江省课程思政示范课。本教材具有以下特色：
1. 项目化教材。根据生命周期理论设计六大理财项目，18个任务，每个任务都依据工作步骤展开。
2. 融入中国特色的育人理念。教材立足我国国情和发展实践，把投资、消费、教育、保险等规划内容和我国的社会服务体系建设联系起来，突出中国特色社会主义制度的优越性。
3. 嵌套数字资源和在线教育资源。建有课程视频、案例习题、理财工具、推荐阅读等，为课堂教学、自主学习、个性化教学等预留了可供选择的空间。